Prognozowanie Forexpros

Artur Hess Homepage 12 Sposobw na zmarnowanie ycia 8211 zu znakomity artyku o tym, co powinnimy robi, aby zmarnowa sobie ycie, czyli czego powinnimy w yciu unika. Co robi, aby na ou mierci mc powiedzie sobie z czystym sumieniem: 8222Ale zu wszystko schrzaniem8220 1. Nie dbaj o przyjanie. Licz na zu, e selben si jako podtrzymaj. Kiedy Ci na kim zaley, dobrze si z nim bawisz, lubisz z t osob spdza czas, daje Ci ona rado 8211 nie rb nic, aby troszczy si o t relacj i j przedua. Nie dzwo, nie pisz, nie wychod z inicjatyw, nie proponuj wsplnego spdzania czasu. Wasze drogi rozejd si na zawsze, nawet nie zauwaysz kiedy. Ein Potem Kto wie, moe spdzisz ostatnich 15 lat ycia w domu opieki na darmo marzc, eby taki dawny przyjaciel Ci odwiedzi Wspaniaa wizja 2. yj tak, jak tego oczekuj inni. Nawet nie wiesz czego naprawd chcesz, bo wci tylko speniasz czyjesz oczekiwania, pograjc si w coraz wikszym cierpieniu, ein potem ju tylko zobojtnieniu Mylisz o zupenie innym yciu, tylko nie masz na nie odwagi wietnie Pamitaj: jeste winny swoim rodzicom, szefom, partnerom i Wszystkim innym dokadnie takie ycie, jakie oni dla Ciebie zaplanowali. 3. Uzaleniaj swoje szczcie od opinii innych. Konsekwencja powyszego W yciu absolutnie najwaniejsze Ich radykalnie kluczowe Scherz zu, eby wujek Romek pochwali Twoje yciowe wybory przy rodzinnym obiedzie. 4. Bj si wszelkich zmian Panikznie. Przecie zmiany s tylko na gorsze Jest Ci le w zwizku Niewane, jak si auf skoczy zu bdzie jeszcze gorzej Ein Ty sobie na pewno nie poradzisz sama Na pewno Dlatego zestarzej si u boku osoby, ktrej nawet nie lubisz. 5. Nie akceptuj zmian. Kiedy zmiany ju przyjd 8211 ein przyjd zawsze 8211 buntuj si przeciw nim. Powinno von jak byo yj w takiej bolesnej tsknocie przez wiele, wiele lat. Moe nie do samej mierci, bo przed mierci tej tsknoty zdysz jeszcze oczywicie poaowa. 6. Bj si robi nowe rzeczy. Nic dobrego z nich nie wyjdzie Po co przeamywa lk, skoro mona da mu si ogranicza ich unieszczliwia Znajomi jad na Wochenende na drugi koniec Polski, masz szans jecha z nimi, zawsze marzye o takich spontanicznych przygodach 8211 ale si boisz, bo ich w sumie nie Za bardzo znasz, bo na miejscu bd jakie inne osoby, ktrych nie znasz, bo miejsca te nie znasz, bo co zu bdzie, na pewno bdzie stres, ich dziwnie, ich chyba jednak nie ma co8230 Super Daj si powstrzyma temu lkowi Zosta w domu , Ein ramach weekendowego szalestwa 8211 przejed si na rowerze T sam tras co w kady Wochenende. 7. Bd niecierpliwya. Jeli robisz co, co ma poprawi Zweije ycie 8211 stajesz si milszya dla siebie i dla innych, zdobywasz si na nieco wiksz odwag, poznajesz nowych ludzi i miejsca 8211 oczekuj zbawiennego efektu NATYCHMIAST. Jeli nie stajesz si w peni szczliw osob OD RAZU 8211 uznaj, e nie ma zu sensu i z bezpiecznie podwinitym ogonem wr na starren, przetarte smutkiem szlaki. 8. Pracuj Bardzo, Bardzo, Bardzo Duo. Na tyle duo, eby nie mie czasu na pozostae sfery ycia Umrzesz samotnya ich w poczuciu oglnego bezsensu, ale za zu bdziesz mie duo fajnych wspomnie z roboty. 9. Nie wyraaj uczu. Zwaszcza wobec najbliszych Oni na pewno wiedz co do nich czujesz. Skd o tym wiedz Nein, wiedz, na pewno wiedz Poza tym co, masz tak po prostu powiedzie rodzicom albo przyjacioom, e ich kochasz Ale Jak zu Co oni na zu powiedz Tylko si omieszysz Niech lk przed tym, e si omieszysz, bdzie naczeln si W Twoim yciu Zu bdzie super ycie, bez omieszenia nein ich tak oglnie, bez miechu. 10. Nie ciesz si maymi rzeczami. Liczy si tylko Wielki Plan. Dopki gehen nie zrealizujesz 8211 ein nigdy gehen nie zrealizujesz 8211 nie ma w Twoim yciu miejsca na rado, szczcie i ulg. Takim planem moe von zarobienie miliarda dolarw, zdobycie wszystkich gr na Ziemi, osignicie Niewzruszonej aski i inne tego typu rzeczy. Wszystko co moe spotka Ci po drodze tun tych rzeczy 8211 kpiel nago w jeziorze, kot, ktry wystawia Ci brzuch do gaskania, umiech nieznajomej osoby w metrze, gra w ping ponga o 3 nad ranem itd. 8211 zu tylko zamua i nic nie znaczce przystanki na drodze do Celu. 11. Pij duo alkoholu, bierz duo narkotykw. Czy poimprezowy kac, z tym swojskim poczuciem, e w nocy zrobio si z siebie idiot ich delikatn, acz dobrze wyczuwaln Nuss stanu lkowego, nie Scherz wspania rozgrzewk przed dugoletnim poczuciem winy w jesieni ycia 12. Bd dla siebie niemiy. Nie ufaj sobie Wymagaj od siebie zawsze wicej. Nie wybaczaj sobie saboci, potkni, smutku, wszystkiego co ludzkie. Zapomnij, e pod wieloma warstwami oblepiajcych Ci lkw, zoci, siniakw i zawici, pod tym caym zamkniciem-w-sobie-eby-przetrwa, jest wietlisty, kilkuletni chopiec, ktry uwielbia si mia ich wygupia Ich wymyla cae wiaty. Nigdy si do tego chopca nie umiechaj. Ich nigdy mu nie mw, e gehen kochasz. Gotowe PS Paliwem dla tego tekciku 8211 oprcz ycia 8211 bya lektura ksiki Bronnie Ware 8222Czego najbardziej auj umierajcy8220 (Wydawnictwo Czarna Owca). Zur ksika bardzo mdra i bardzo j polecam zmemlani. pl Autor: Maciek Kaczyski rdo: kempinsky. plFormularz zapytania Szkolenia Finanse w Chorzw W trakcie szkolenia przedstawione zostan zagadnienia analizy finansowej z wykorzystaniem zaawansowanych moliwoci programu Excel. Szkolenie przeznaczone jest dla analitykoacutew finansowych, ksigowych Ich wszystkich osoacuteb, ktoacutere chc poszerzy swoje umiejtnoci obsugi arkusza kalkulacyjnego o zagadnienia analizy finansowej. Zaawansowane funkcje Funkcje logiczne Funkcje matematyczne i statystyczne Funkcje finansowe Wyszukiwanie i dane Funckcje wyszukiwania i dopasowywania Funkcje PODAJ. POZYCJ (MATCH) oraz INDEKS (INDEX) Zaawansowane zarzdzanie listami wartoci Walidowanie wartoci wpisywanych tun komoacuterek Funkcje baz danych Podsumowanie danych za pomoc histogramu Odwoania cykliczne - aspekty praktyczne Tabele i Wykresy przestawne dynamiczny opis danych z wykorzystaniem tabel przestawnych Elementy i pola obliczeniowe Wizualizacja danych za pomoc wykresoacutew przestawnych Praca z zewntrznymi danymi Eksportowanie i importowanie danych Eksportowanie i importowanie tun pliku XML importowanie danych z bz danych Poczenia z baz danych lub plikiem XML Analizowanie danych w trybie Online - kwerendy sieci Web Zagadnienia analityczne OPCJA Szukaj wyniku Dodatek Analysis Toolpack Scenariusze, scenariuszy meneder Dodatek Solver i optymalizacja danych Makra i tworzenie wasnych funkcji Uruchamianie i nagrywanie makr Praca z kodem VBA Formatowanie warunkowe Zaawansowane formatowanie warunkowe z wykorzystaniem formu i elementoacutew formularzy (np . Pole wyboru - checkbox) Warto pienidza w czasie Obecna ich przysza warto kapitau Kapitalizacja i dyskontowanie Odsetki proste i skadane Nominalna i efektywna stopa procetowa Strumienie pienine Amortyzacja Trendy ich prognozy finansowe Papiery wartociowe Stopa zysku Rentowno Inwestowanie w papiery wartociowe eine miary ryzyka Alle Mitarbeiter, die ein Kenntnisse der Compliance und des Risikomanagements für Unternehmen, die in der Wirtschaft tätig sind. Es kann maßgeschneidert werden, um mit spezifischen regionalen Gesetzen umzugehen (z. B. Firmenchef in Deutschland, aber in China tätig). Format des Kurses Eine Kombination aus: Erleichterten Diskussionen Folienpräsentationen Fallstudien Beispiele Kursziele Bis zum Ende dieses Kurses werden die Delegierten in der Lage sein, die wichtigsten Facetten der Compliance zu verstehen und die nationalen und internationalen Anstrengungen zu unternehmen, um das Risiko zu bewältigen It Definieren Sie die Art und Weise, in der ein Unternehmen und seine Mitarbeiter ein Compliance Risk Management Framework Detail die Rollen von Compliance Officer und Money Lauering Reporting Officer und wie sie in ein Unternehmen integriert werden sollten. Verstehen Sie einige der anderen ldquohot Spotsrdquo in Financial Crime ndash Vor allem, weil sie sich auf International Business, Offshore-Zentren und High-Net-Worth-Kunden beziehen Die Grundlagen der Compliance und das Management von Compliance-Risiken Verständnis Compliance und das damit verbundene Risiko Was sind wichtige Bereiche Wer sind die Compliance Officersrsquo und Geldwäsche Reporting Officersrsquo Stakeholder Verständnis und Abschwächung der Risiken der Nichteinhaltung Erstellen und Verwalten eines Compliance-Risikomanagement-Rahmens Verständnis eines Risikomanagement-Ansatzes Die Auswirkungen auf das Geschäft ndash positiv und negativ ndash der Schaffung eines Risikomanagement-Ansatzes Compliance und Corporate Governance Was ist Corporate Governance Wie funktioniert das? Es interagieren mit Compliance Wer sind die Stakeholder Corporate Governance Grundsätze Management Committees Codes und Richtlinien Corporate Governance und Finanzkriminalität Prävention Compliance Kontrollen und Checks Was erwarten die Regulierungsbehörden Anlegen eines Compliance Monitoring Programms Andere Finanzkriminalität Betrachtungen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ndash einen frischen Blick Betrug Datenschutz und Informationssicherheit Persönliche und sensible Informationen Datenschutzrichtlinien Bestechung und Korruption UK Bestechungsgesetz 2010 USA Ausländischer Verstärker Korruptes Praktiken Gesetz Andere Bereiche für die Berücksichtigung Marktmissbrauch und Insiderhandel Sanktionen Finanzkriminalität im internationalen Geschäft, in Offshore-Zentren und mit High-Net - Worth Clients Warum sind Finanzkriminelle auf International Business, Offshore-Zentren und High-Net-Worth-Kunden ausgerichtet. Was sind die Hauptrisiken bei der Durchführung dieses Unternehmens Die Zukunft Wo gibt es heute und seine Risikomanagement Hotspotshellip Kurs obejmuje zagadnienia dotyczce zarzdzania ryzykiem walutowym w przedsibiorstwie. Pokazuje w jaki sposoacuteb, korzystajc z roacutenych instrumentoacutew finansowych oraz analizy kursoacutew walut (technicznej i fundamentalnej) mona praktizierin cakowicie wyeliminowa w wielu wypadkach, negatywny wpyw waha kursowych na pynno finansow ich obroty z goacutewnej dziaalnoci importea i eksportera (tzw. Kern-Geschäft). Uczestnicy midzynarodowego rynku walutowego Forex Powizania i zalenoci midzy bankami, brokerami, marketmakerami, eksporterami, importerami i inwestorami Dlaczego warto zarzdza ryzykiem walutowym Kto powinien zabezpiecza si Przed ryzykiem kursowym Przykady z wykresami (Importeur, eksporter, producent Krajowy, przetarg publiczny) Doradztwo walutowe eine spekulacja Fakty i mity Przykady Omoacutewienie korytarzy opcyjnych Praktyczne przykady Roczny Plan Finansowy Biznes Plan kontraktu Handlowego Oferta Przetargowa Biecy Überwachung (codzienne raporty, etc.) Usugi brokerskie O Warszawskiej Giedzie Towarowej SA Oferta produktowa Warunki cenowe (Stute, prowizje, opaty) Eine Einführung in MQL Einführung Zu MetaEditor Grundkonzepte Layout eines MQ4-Dateiauftrags Placement Bid, Ask und Spread Order-Typen Die Order Placements Process OrderSend () Berechnen von Stop Loss und Take Profit Abrufen von Bestellinformationen Closing Orders Ein einfacher Expert Advisor Advanced Order Placement Order Modification Verify Stopps und Pending Order Preise Berechnen von Losgröße Andere Überlegungen Setzen Sie alle zusammen Zusammenarbeiten mit Hinzufügen von Stop-Loss und Profit mit Include-Dateien mit Bibliotheken Ein einfacher Expert Advisor (mit Funktionen) Auftragsverwaltung Die Order Loop Order Counting Trailing Stops Aktualisieren der Experten-Berater Bestellung Bedingungen und Indikatoren Preis Datenindikatoren Indikator Konstanten Auswertung von Handelsbedingungen Vergleich von Indikatorwerten Über Balken Arbeiten mit Zeit und Datum Datetime Variablen Datum und Uhrzeit Funktionen Erstellen eines einfachen Timers Ausführen von Bar Öffnen von Tipps und Tricks Escape-Zeichen Verwenden von Diagramm Kommentare Überprüfen Sie Einstellungen Demo oder Konto Einschränkungen MessageBox () E-Mail-Benachrichtigungen Wiederholen auf Fehler bei der Verwendung von Auftragsbezeichnungen als Identifikator-Margin-Check Spread-Check Mehrere Aufträge Globale Variablen Check Order Profit Martingale Debuggen Sie Ihren Experten-Advisor Benutzerdefinierte Indikatoren und Scripts Puffer Erstellen einer benutzerdefinierten Indikator-Skripte Neu eingestellte Personal Lending Manager Unterstützungspersonal, das für das Sammeln und Interpretieren von Informationen verantwortlich ist Die Kreditverantwortlichen Mitarbeiter verantwortlich für die Verwaltung von schlechten und zweifelhaften Schulden, die eine berufliche Kenntnis der Entscheidungsfindung, die dazu geführt, dass die Kreditvergabe gemacht Kredite an persönliche Kunden ndash Consumer Lending ndash verlangt ein hohes Maß an Geschick in der Bewertung von Einzelkreditvorschläge. In vielen Fällen hat es keine der Quellen von finanziellen Informationen traditionell mit Corporate Lending ndash Balance Sheets verbunden, Profit Amp-Konten etc. ndash und verlässt mehr auf das Vertrauen und Rapport zwischen dem Kunden und dem Kreditgeber aufgebaut. Am Ende dieses Kurses werden die Kreditgeber an persönliche Kunden in der Lage sein: Verständnis der Prozess für die Beurteilung von Kreditvergabe von persönlichen Kunden Verwenden Sie diesen Prozess zu einer logischen Entscheidung zu kommen, um das Darlehen zu vereinbaren oder es mit robusten Gründen ablehnen Manage and Control a Personal Lending Portfolio, um so weit wie möglich zu gewährleisten, dass alle Kredite vollständig zurückgezahlt werden. (Erinnern Sie sich, dass theresquos keine völlig risikofreie Lendinghellip) bauen Sie Rapport mit Kunden zu (versuchen,) sicherzustellen, dass alle ihre Kredite vollständig zurückgezahlt Analyse der persönlichen Kredite Vorschläge Welche Informationen müssen Kunden bieten uns Welche zusätzlichen Informationen sollten Kunden bieten uns Wie zu tun? Wir analysieren diese Informationen, um ihre Echtheit zu überprüfen CAMPARI als Mnemotechnik für die Analyse von Persönlichen Kredite Sätze Charakter. Was wissen wir vom Kunden ndash zum Beispiel ihre Erfolgsbilanz mit der Bank und früheren Darlehen Geschichte Fähigkeit. Wo sind die Rückzahlungen aus ndash was ldquosparerdquo Bargeld hat der Kunde zu finanzieren Darlehen Rückzahlung Margin. Was ist der richtige Zinssatz für die Kreditvergabe ndash Dies ist die ldquorentrdquo, dass wir bitten den Kunden, für unser Geld zu bezahlen und wird das entsprechende Maß an Risiko entsprechen Zweck. Warum will der Kunde das Darlehen ndash sind sie kaufen Finanzierung einen Kauf, der für die Bank akzeptabel ist und ist die Rückzahlung Zeitraum für diese Art von Kauf Betrag geeignet. Wie viel kostet der Kunde ndash zu leihen, tragen sie etwas zu den Kaufpreisen bei oder ist die Bank, die verlangt, 100 Rückzahlung zu leihen. Was ist der Rückzahlungsplan ndash wird der Kunde in der Lage sein, diese Zahlungen für die Dauer des Darlehens Versicherung zu halten. Welche Sicherheit (Kollateral) würden wir erwarten, angeboten werden ndash wie einfach wird es sein, diese Sicherheit zu verhindern, die die Bank die ldquoInsurancerdquo es will Interaktion zwischen Kreditgeber und Kunden Verständnis Verhaltensweisen Wie ist unser Verhalten von früheren Interaktionen (sowohl innerhalb als auch außerhalb der Bank entwickelt ) Wie wird unser Customerrsquos-Verhalten auch von vielen Interaktionen entwickelt. Wie können wir sicherstellen, dass wir das Verhalten des Kunden verstehen und genauso wichtig sind, dass sie unsere Theorie verstehen. Wirksame Kommunikation Was verstehen wir mit effektiver Kommunikation Wie wirkt sich die effektive Kommunikation durch erste Eindrücke aus. Wie wirkt sich effektiv aus Beeinflusst von verschiedenen Modi der Kommunikation: face-to-face Audio-E-Mail etc. Gebäude (und Pflege) Rapport Verständnis emotionale Intelligenz in Gebäude (und Beibehaltung) Rapport mit Kunden ndash und, zufall, mit Kollegen-Lip-Tipp Mit Golemanrsquos 5 Schritte zur emotionalen Intelligenz In Kundeninteraktionen Selbstbewusstsein Selbstmanagement Motivation Empathie Soziale Kompetenzen Die Ebenen der Rapport-Ndash und wie wir sie erreichen Das Bern-Modell der Kommunikation ndash und seine Verbindung zum Rapport Interview-Techniken Die richtigen Informationen erhalten Überprüfen der Genauigkeit dieser Informationen in Diskussionen Herausfordernde Unklarheiten (Oder Informationen, die zu sein scheinen falsch) Fragen nach Alternativen Ausübung von Alternativen Effektive Zuhörtechniken Entscheidungsfindung Wie kommen wir zu der richtigen Entscheidung Balancieren ldquoprosrdquo und ldquoconsrdquo Re-Analyse der CAMPARI Informationen thenhellip Strukturierung der Kreditvergabe Einrichten des Darlehens, um die optimale zu erfüllen Ldquoshaperdquo des Darlehens: Optimal an die Bank Optimal für den Kunden Erstellen der entsprechenden Dokumente und bekommen sie unterschrieben vor dem Fortschreiten der moneyhellip Versicherung Welche Sicherheit ist die Bank denken, ist angemessen für diese Kreditvergabe Ist die Bank bereit, ungesichert zu leihen Warum nothellip Was Sicherheit ist die Kunden haben zu bieten Wie kann die Bank die Sicherheit vervollkommnen, um sicherzustellen, dass sie im Falle des Ausfalls hell geschützt ist. Wenn Sie den Vorgang ausführen, müssen Sie den entsprechenden Überwachungsprozess für das Darlehen einrichten, um sicherzustellen, dass die Rückzahlung immer (so nah wie möglich) im Zeitplan ist Maßnahmen müssen wir ergreifen, wenn die Rückzahlung von dem vereinbarten Zeitplan abweicht. In welchem ​​Stadium fangen wir an, worryhellip das Lending-Portfolio zu überwachen Welche regelmäßigen Monitoring-Prozesse sollte die Bank über das gesamte Kreditportfolio haben Was sind die Frühwarnzeichen, Bank sollte auf der Suche nach In welchem ​​Stadium bedeuten diese Frühwarnzeichen eigentlich, dass das Darlehen (Darlehen) außer Betrieb sind Wie funktioniert die Bank mit dem Kunden jetzt, dass die Kreditvergabe nicht wie vereinbart (und erwartet) Muss dieser Kommunikationsprozess von der anfänglichen Kommunikation wechseln, wenn das Darlehen diskutiert wurde Überarbeitete Interview-Techniken Was sind die Schritte erforderlich, um ldquonegotiaterdquo mit dem Kunden, um die bestmögliche Lösung ndash sowohl für den Kunden und für die Bankhellip Verständnis der IVCs (Inexpensive Valuable Concessions ) Und WAPs (Walk Away Positionen) zur Verfügung der Bank bei der Ankunft zu einer Vereinbarung Schlechte und zweifelhafte Schulden Wie funktioniert die Bank, dass ein Darlehen ist jetzt ldquoBadrdquo Was sind die Schritte erforderlich jetzt bei der Versuch, Rückzahlung zu erreichen Was hat sich jetzt mit Informationen in geändert Die ursprüngliche CAMPARI-Bewertung Wie lautet die aktuelle CAMPARI-Bewertung Wie kann die Bank aus früheren Einschätzungen lernen, die sich mit Rücksicht auf Nachsicht als unrichtig erweisen, wie sollte die Bank den Darlehensvertrag neu planen Wann sollte die Bank beginnen, ihre zu realisieren Sicherheit Welche Rechtsbehelfe hat die Bank in ldquoforcingrdquo des Kunden zu repayhellip (optional) Modul 6 Der Kurs kann auch die Analyse und Entscheidungsfindung für Kleinunternehmen Darlehen ndash für alleinige Händler, Partnerschaften und uneingetragenen Unternehmen Inklusive der Bewertung der mehr - traditionelle Quellen von Finanzinformationen durch Bilanz, Gewinnverstärkungsabschluss und Finanzprognosen Der Kurs wurde für Geschäftsleute geschaffen, die Risiken im Zusammenhang mit der Währungsumrechnung ausgesetzt sind. Importeure, Exporteure, Leute, die Gelder ins Ausland schicken und alle anderen Leute interessieren, wie der Devisenmarkt funktioniert. Dieser Kurs erklärt die Arbeit der Devisenmärkte für Informationen NUR und stellt keine Investitionsberatung dar. Hintergrund Verständnis des Forex-Marktes Faktoren, die Wechselkurse beeinflussen Devisenrisiken Spot Transaktionen und Terminkontrakte Exotische Kontrakte Abwicklung und Lieferung Hedging - und Risikomanagement Regulierung Bank oder Broker Einführung Zu strukturierten Produkten Der Zweck des Kurses ist es, den Delegierten eine Einführung in die im Investment Banking eingesetzten strukturierten Produkte zur Verfügung zu stellen. Nach Abschluss des Kurses werden alle Delegierten über ein Fachwissen verfügen und in der Lage sein Antwort Was sind strukturierte Produkte Warum ausgeben Wie können Emittenten und Investoren profitieren? Wie strukturieren und bewerten Sie eine Reihe von Derivaten Was sind die Risiken und Kosten Zur Erzeugung von strukturierten Finanzprodukten Was sind eingebettete Derivate Was sind exotische Optionen Was sind die Preis - und Hedging-Überlegungen Session 1 ndash Strukturierte Produkte Was ist ein strukturiertes Produkt Arten von strukturierten Produkten Asset Back Securities Collateralised Debt Pflichten Collateralised Hypothekspflichten Die Rolle des Zweckgesellschaften Wie kann man strukturierte Produkte bewerten Was sind die Schlüsselrisiken Bilanzierung von strukturierten Produkten Wie man ein strukturiertes Produkt vergibt Session 2: Zinsstrukturen Eingebettete Optionen Amps Swaps Reverse Floater Leveraged Swap verknüpfte Schuldverschreibungen Anleihen, die mit anderen Zinsen verbunden sind, als libor Ausgedehnte und kündbare Swaps Eingebettete Swaptions Session 3 ndash Optionskontrakte Einführung in Optionen Optionsterminologie Gehandelt gegen OTC Option Prämie Bestätigung und Abwicklung Volatilität Pricing eine Option ndash Binomialmodell Black Scholes Andere Ansätze Die Bedeutung der Zinsstrukturkurve Session 4 ndash Swaps Kontrakte Einführung in Swaps Swap Definitionen Qualitätsspread Differenzierung Zinsswaps Währungs-Swaps Pricing Zinsswaps Swap-Bewertungen Modellrisiko und die Bedeutung von Pricing-Feeds Bestätigung und Abwicklung Kontrahenten-Kreditrisiko Collateral - und Collateral Management Session 5 ndash Einführung in Derivate Was ist ein Derivat Warum sind Menschen besorgt über Derivate Schlüsselkonzepte Arbitrage und das ursprüngliche Ziel von Derivate ndash die gegenseitige Übereinstimmung von Wünschen Vorteile und Verwendungen von Derivaten Hedging und Trading Session 6 ndash Devisen Banking Buchhandel Handelsbuch Markt Konventionen Sprache der Devisen Der Prozess des Handels Devisen Elektronische und Telefon Handel Umschlag Zimmer Kontrollen Währung Bedingungen Sitzung 7 ndash Forward Transaktionen Einführung in Termingeschäfte Zweck der Terminkontrakte Preisfindung eines Terminkontrakts und die Bedeutung von Libor Dokumentation eines Terminkontrakts Einführung in die ISDA Bestätigung und Abwicklung von Terminkontakten Session 8 ndash Futures-Kontrakte Einführung in Futures-Kontrakte Die Rolle der Futures-Börse Die Art der Futures Verträge Die Rolle im Handel Preisgestaltung eines Futures-Kontrakts Hedging mit Futures Die Bedeutung der Margin-Rechnungslegung Bestätigung und Abwicklung Session 9: Equity Swaps Fondsmanagement-Ziele Verwendung eines Swaps mit einem Aktienkursindex Beispiel für Cashflows eines Equity Swaps Total Return Swaps und sonstige Kredite Derivate Session 10 ndash Was in der Praxis schief geht Szenario-Modellierung und Derivate Banker Trust Barings Allfirst LTCM Enron Session 11 ndash Einführung in die fortgeschrittenen Themen Das Management des Zinsänderungsrisikos Einführung in die besicherten Instrumente Gegenpartei Kreditrisiken und Derivate Rechtliches Risiko und Derivate Value at Risk und Exposure Bei Ausfall Verlust der Ausfall - und Ausfallwahrscheinlichkeit Stressprüfung und Liquiditätsrisiko Szenariomodellierung Die Auswirkungen internationaler Rechnungslegungsstandards, IAS 39 und IFRS 7 Asset Anerkennung und Ausbuchung Hintergrund Trotz des offensichtlichen Untergangs der ldquogreatrdquo spezialisierten Investmentbanken, der Dienstleistungen und der Kompetenzen von Corporate Und Investment Banking wurden weder verworfen noch verschwunden. Sowohl Goldman Sachs als auch Barclays Capital haben sich bewährt, dass hervorragende Gewinne generiert werden können, wenn du weißt, was du tust. Ziele Dieser dreitägige Workshop-Kurs ist darauf ausgerichtet, Corporate Finance-Spezialisten und Mitarbeitern der Unternehmensfinanzierung und - planung mit einer praktischen, praxisorientierten Wertschätzung zu präsentieren, was derzeit auf dem Markt passiert. Es reicht nicht aus, dass man sich mit einem Glossar vertraut macht, da viele Dienste einfach zurückgezogen wurden. Dieser Kurs hilft den Delegierten, echte Kundenbedürfnisse zu identifizieren und ihnen zu zeigen, wie man sinnvolle Lösungen anbietet, die funktionieren. Methodik Eine Kombination von Workshop-Style-Präsentationen mit Fallstudien und Gruppendiskussionen. Session 1: Definition von Corporate-Client-Beziehungen Arten von Firmenkunden Smallmedium-Caps Client-Bedürfnisse Kundenanforderungen Entwicklung der Beziehung Rolle des Corporate Managers Session 2: Warum leihen Banken auf große und komplexe Deals kommerzielle Überlegungen Wirtschaftliche Betrachtungen Geschäftsüberlegungen Globale Überlegungen RiskReward-Überlegungen Fallstudien folgten Durch debrief und diskussion Session 3: Was ist der aktuelle Stand der Corporate Banking Die A, B amp C Liste Projekt Finanzierung Syndikationen Corporate Produkte Wo ist das Wachstum SWOT Major Spieler Strategische Ziele Fallstudien gefolgt von Debrief und Diskussion. Session 4: Unternehmensstrategien ndash Die nächsten 5 Jahre Herausforderungen Planung Finanzierung Akquisitionen Mergers Zukünftige Trends Profitmaximierung Session 5: Relationship Banking Strategien Wie die großen Banken es tun Beziehungen Funktionen Strategische Partnerschaften Beziehung Bank Status ndash was bedeutet das Strategische Partnerschaften Großer Verstärker Mid-Size Corporates SMErsquos Wo ist das Wachstum SWOT Major Players Strategische Ziele Fallstudien gefolgt von Debrief und Diskussion. Session 6 Corporate Banking Growth Challenges Organic Growth Mergers Übernahmen Exponentielles Wachstum Overtrading Regulatory Restraints Funding Needs Liquidity Gap Session 7: Unterstützung der Large CorporateProject Business Cycle Was ist der Konjunkturzyklus eines Kunden, Deal, Projekt Identifizieren, was der Kunde braucht, nicht nur was sie sind Wollen Matching-Produktstrukturen auf Bedürfnisse Kurzer, mittlerer Verstärker Langfristige Kreditvergabe Projektfinanzierung Die Amortisationszeit ndash Beurteilung der Kreditnehmer Kapazität für Schulden Fallstudien gefolgt von Debrief und Diskussion. Session 8: Lending Refresher für komplexe Kreditvergabe Definitionen amp Grundlegende Kreditvergabe Prinzipien Kreditvergabe Politik, Kreditvergabe Strategien, Darlehens-Systeme Datainformation Sammlung Zulassungen amp Sicherheit Drawdowns ndash Fonds Release Management Amp-Monitoring-System Fallstudien gefolgt von Debrief und Diskussion. Session 9: Unterstützung bei festen Kapitalbedarf großer Firmenkunden Geschäftspläne, Budgets und Projektpläne Kern - und Nicht-Kernprozesse Ampere Gearing. Leverage und Schuldenkapazität Matching Finanzen zu Rückzahlungsmustern Wie können Banken helfen Wie helfen sie Zukünftige Strategien Fallstudien gefolgt von Debrief und Diskussion. Session 10: Unterstützung von Working Capital Bedürfnisse von großen Fachkräften Ständiges, temporäres oder strukturelles Working Capital Wie viel kostet Der Working Capital-Zyklus Fertigung, Handel, Bau, Infrastruktur Energieverstärker Gas, Endstufe Telekommunikation Working Capital Begriff Darlehen und Revolver Fallstudien gefolgt von Debrief und diskussion Session 11: Die Marketing-Verstärker-Entwicklungsplattform Grading-Verstärker Segmentationsbeziehung Bankenstrukturen Die CRM-Funktion Reportzeilen Die Rolle des regionalen Verstärkers Bereichsfunktionen Ermessensbefugnisse Aufsichtsplanüberwachung Session 12: Entwicklung von Firmenprodukten für große Fachkunden Finanzierungsbedarf Bankschulden, kurzer Mittelverstärker Langfristige Anleihen versus Debt Equity Capital versus Anleihen, versus Schulden Structured Products Financial Engineering Ampere Finanzinstrumente Session 13: Trade Finance ndash ein Key Target Area Warum ist dieses wertvolle Produkte Import Produkte Export Produkte Anleihen, Garantien amp Entschädigungen SBLCrsquos Beratung und Spezialisten helfen Forex The Spezialist CRM-Funktion NEU Strukturierte Produkte Forfaitierung Reverse Factoring Finanzierungsbedarf Financial Engineering Ampere Finanzinstrumente Session 14: Private Banking amp Wealth Management ndash Ein wichtiges Zielgebiet Die Rolle von PB im Corporate Banking Defensive versus aggressive Strategien Die vier Stufen Vertrauenswürdiger Berater Wealth Management Das Kundenleben Zyklus Die fachspezifische CRM-Funktion Session 15 Investment Banking Langfristige Finanzierung Risikokapital Projektfinanzierung Leasing Strukturierte Finanzierung Leveraged Finance RiskReward Überlegungen Session 16: Entwicklung von Spezialprodukten Hybriden DebtEquity Quasi-Eigenkapital Schuldner Finanzen ndash Factoring, Rechnungsabgrenzung amp Verfall Session 17: Die regulatorischen BedrohungenChallenges Basel III Vickers Report GSIFIrsquos Liquiditätsprobleme IFRS-Änderungen Ökonomisch v Tatsächlich v Regulatory Capital Session 18: Reputationsstrategien Image Ampere Reputationsrisikomanagement Risiko Appetit Unternehmensstrategie Best Practice Hybrids Session 19: Alles in den Ort stellen Ein Corporate Blueprint Getting it Right Getting it Wrong Richtungsänderung Wann zu sagen ldquonordquo Der Weg nach vorn Corporate Lending Mitarbeiter, die ein Verständnis der Jahresabschlüsse Alle Führungskräfte, die ein Bewusstsein für die Informationen in den Jahresabschlüssen enthalten, wie diese Informationen präsentiert wird und wie diese Informationen interpretiert werden Corporate und Personal Lending Mitarbeiter benötigen, um die finanziellen Informationen zu analysieren Zu ihnen ndash und kommen zu begründeten Entscheidungen Unterstützung Personal verantwortlich für die Erhebung und Interpretation von Informationen für die Kreditverantwortlichen Mitarbeiter verantwortlich für die Verwaltung von schlechten und zweifelhaften Schulden, die eine Kenntnis der Entscheidungsfindung, die dazu geführt, dass die Kreditvergabe gemacht wurde Der Kurs Eine Kombination aus: Erleichterten Diskussionen Folienpräsentationen Fallstudien und Beispiele Verständnis des Jahresabschlusses Bilanzen: Wie werden sie erstellt Was bedeuten die jeweiligen Abschnitte Woher kommen die Informationen aus Gewinn - und Verlustrechnung Wie unterscheiden sie sich von den Bilanzblättern Ist inbegriffen Woher kommt diese Information aus Budgets und Cash-Flow Prognosen Warum sind diese so schlüssig in der Kreditausgabe Was sagen sie einem Kreditgeber Banker Mehr wichtig, was sagen sie nicht einem Kreditgeber Banking Analysieren Jahresabschluss Analyse der Trends und Verhältnisse in Der Jahresabschluss: Liquiditätssicherheit Profitabilität Finanzmanagement und Effizienz Was bedeuten diese Trends einem Kreditinstitut Hellipand wie bisher, was sagen diese Trends nicht einem Kreditinstitut Corporate Clients Analyse von Corporate Client Kreditvergabe Provisionen mit einer detaillierten Corporate Lending Fallstudie Verständnis, dass verschiedene Arten von Unternehmen erfordern subtile verschiedene Schattierungen von Kreditvergabe Bewertung Verwalten und Überwachen der Kreditvergabe Sicherheit: Ist es notwendig Was Unternehmen Sicherheit können wir nehmen Wie können wir nehmen und perfektionieren unsere Sicherheit Small Business Clients Wie für Corporate Clients (siehe oben) Personal Clients Analyse von Personal Lending Sätze ndash Verständnis der Kriterien, gegen die Kreditvergabe Entscheidungen getroffen werden (und die unterscheiden sich zwischen Kunden) Gebäude Know-how durch eine Reihe von detaillierten Fallstudien über persönliche Kredite Sätze CAMPARI als Mnemotechnik, um sicherzustellen, dass alle Aspekte der Kreditvergabe Entscheidung sind Vollständig berücksichtigt Analysieren von personenbezogenen Daten (in Abwesenheit von Bilanzen, Pampl-Konten etc.) Entscheidungsfindung, die die Kreditvergabe strukturiert und zurückgezahlt wird Überwachen des Kreditportfolios ndash auf der Suche nach Frühwarnzeichen Sicherheit: Ist es notwendig Welche persönliche Sicherheit können wir nehmen Wie? Nehmen wir und vervollkommnen die Sicherheit Dieser Einführungskurs bietet den Teilnehmern eine erstklassige und detaillierte Kenntnis der wichtigsten Finanzmärkte, deren Zweck, Funktion, Hauptaktivitäten und deren Regulierung. Es ist beabsichtigt, Teil Auffrischung zu sein, Teil pädagogisch und teils herausfordernd, so dass alle Delegierten den größtmöglichen Nutzen daraus ziehen werden. Feedback und Diskussion werden aktiv in den Sitzungen gefördert, die interaktiv sein sollen, nicht nur reaktiv und sachlich. Die primäre Funktion besteht darin, sicherzustellen, dass alle Kursdelegierten nach Beendigung viel besser ausgerüstet sind, um mit Kunden und ihren laufenden Bedürfnissen umzugehen und die Dienstleistungen und Märkte, in denen sie handeln und teilnehmen, in den Kontext zu bringen. The Global Capital Markets What is a lsquofinancial market placersquo Historical development of todayrsquos global financial market The role of the financial media Structure of the major capital markets: Exchanges, Clearers, Regulators The modern day surge in global investment The different types of lsquoStock Exchangesrsquo Where Stock Exchanges fit in todayrsquos markets US, European, Middle Eastern and Asian Stock Exchanges Financial Markets Regulation: Capital Adequacy Requirement Basel I Basel II Basel III and its implications Source for New Product Development The Different Asset Classes and Their Markets What is traded on Stock Exchanges today Equities ndash Common and Preferred Bonds ndash Corporate and Government Bonds ndash Fixed, Floating and Zero coupon, the Yield Curve Money Market instruments The currency markets Why do investors buy them, and what makes them sell IncomeCapital Gain The relationships between the various asset classes How Exchange traded and Over-The-Counter markets interrelate Short Term Money Market Certificates of deposit T Bills Commercial paper Trade paper amp BAs Market norms and practices Market participants The Different Types of Stock Exchange investor Investors Fund managers Hedge funds Stock Exchange participants Investment banks, Stockbrokers, Hedge Funds and Prime Brokers Intra-market relationships ndash the buy and sell side of the industry The Role of the Stock Exchange Where are these products traded The importance of the OTC market The past development of Stock Exchanges The main Stock Exchanges in todayrsquos markets US, European and Asian Markets and their differing architecture Asset classes traded on different Stock Exchanges around the world The major Primary and Secondary markets New York, Euronext, London, Shanghai, Hong Kong The attraction of ldquolistedrdquo companies to investors Using Stock Exchanges to pool liquidity and raise capital Methods of Capital Raising lsquoFloatingrsquo the company ndash different methods Clearing amp Settlement Settlement and settlement risk The different Settlement Conventions in the major markets Equities, Bonds and derivatives The process for Derivatives Clearing The Central Counterparty (CCP) CCP services provided to Stock Exchanges Margin The security trade settlement process Pre-settlement Settlement Potential problems ndash unmatched trades, delayed settlement, bad delivery Stock Exchange Settlement Discipline The lsquolife cycle of a tradersquondash how the process links up from trade to settlement The role of International Central Securities Depositories (ICSDs) and Central Securities Depositories (CSDs) ndash LCH. Clearnet, Euroclear, Crest, Clearstream International, the DTC The role of Custodians in the Stock markets Settlement and safe keeping Income collection and Corporate Actions Cash management and funding transactions Additional services Accounting Stock Lending and collateral management Trustee services Valuation reports Alternative Investments What are Alternative Investments Structured products - Risks and returns Hedge funds - Risks and Control Venture Capital Valuation issues, Risk and Control Private EquityAngel Finance The use of derivatives in Asset Management OTC vs ETD Types of Derivatives used in Asset Management Futures Options Risks and controls associated with derivatives, including documentation, valuation and reporting issues The Management of Quoted Equity Investment The risks associated with acquiring securities The risks associated with managing securities Risk associated with corporate actions Pricing of quoted equity investments Major sources of risk General controls within equity investment Risks associated with international equity markets The Management of Quoted Fixed Income Investment The risks associated with acquiring and disposing of fixed income securities The use of ratings and associated risk issues The risks associated with pricing of fixed income securities Risk and controls within the corporate fixed income processing Risks associated with Government Securities Sovereign risk ratings The valuation of government securities Risk and controls within sovereign bond processing The Market and Credit Risks of investing in Global Market Market risks VAR calculations Market risk modelling Credit Risks Measuring Credit risks Global Market Risks Money Market Risks OTC Risks Exchange risks Staff requiring an understanding of financial statements including an awareness of the information contained within financial statements how that information is presented and how that information is interpreted Staff who analyse financial information provided to them and arrive at reasoned decisions Support staff responsible for gathering and interpreting information for lending managers Staff responsible for the management of bad and doubtful debts who need a working knowledge of the decision-making process which led to the lending being made Format of the course A combination of: Facilitated Discussions Slide Presentations Case-Studies and Examples By the end of the course, delegates will be able to: Interpret financial information presented by clients Arrive at a reasoned decision for granting (or refusing) a clientrsquos lending proposal For Corporate Clients and Small Business Clients Define an acceptable monitoring and control process for client activity once the lending has been granted Understand how to structure a lending to give maximum available protection to the bank Explain how to spot adverse client activity ndash deliberate or unforeseen ndash which may indicate problems in repaying the lending Undertake the proper process to ensure that, a far as is possible, the bankrsquos asset ndash its lending ndash is repaid in full Understanding Financial Statements Balance Sheets: How are they created What do the respective sections mean Where does the information come from Profit and Loss Accounts How do they differ from Balance Sheets What information is included Where does that information come from Budgets and Cash-Flow Forecasts Why are these so key in Lending Appraisal What do they tell a lending banker More-importantly what do they not tell a lending banker Analysing Financial Statements Analysis of the trends and ratios in the financial statements covering: Liquidity Security Profitability Financial Management and Efficiency What do these trends tell a lending banker and what do they not tell a lending banker Corporate and Small Business Clients Analysis of Corporate and Small Business Client lending propositions Understanding that different types of company need different ways of evaluating lending Managing and monitoring the lending Security: Is it necessary What company security can we take and how do we take and perfect our security Why should you attend We live and work in an increasingly global market which offers opportunities at every turn which we need to take. However, with those opportunities come increased competition and most of the complexities remain in place. Knowing the best ways to find and select the most suitable and competitive price for your product or services is crucial to the success and growth of any business. The knowledge, techniques and strategies that you gain during our training will enable you to increase profitability and effectiveness of your business. Turning theory into practice: The purpose behind this 1-day training course is to simplify and explain the successful strategies of pricing. Yoursquoll leave our event more confident and more positive to continue and expand your business. We will provide you with the strategies and the best practice examples to improve and expand your knowledge about pricing and to make your plans and targets come true. Who should attend This course is designed for sales managers, marketing managers, product managers, account managers, pricing analysts amp managing directors. This course is also vital for executives who are new to pricing or who have limited experience of the subject. Pricing of goods services Exploring the variety of pricing strategies Managing pricing within product life cycle Developing tactics that support pricing objectives How to avoid price wars Price and Profit: the dangers of discounting Price adapting and manipulating. Ways to make a price seem low Price flexibility: key factors and ways of calculation Choosing the right pricing strategy for your products and services on the local market International Pricing Strategies Understanding pricing in your specific markets from an international perspective Differences in pricing the consumer goods on the international market Regional examples: Middle East, Eastern and Central Europe, Asia, North America Actual pricing situations in your markets. Pricing strategies relevant to you and your competitors Choosing the right strategy for your products and services across international markets Getting essential knowledge and the most up-to date information about pricing strategies Obtaining the right tools to increase and expand your business Learning from the best practice of successful pricing strategies implementation will get your company into new markets and enable you to find new clients Acquiring the best solutions and useful instruments relevant to your companyindustry The course should be attended by staff handling all financial transactions, particularly the receipt and transfer of client funds and should include Managers and staff in: Operational and Processing areas Financial and Product Control Sales, Marketing and Business Development Treasury and Risk Management Audit, Internal Control and Compliance hellipas well as all Senior Middle Management concerned about Financial Crime Format of the course A combination of: Facilitated Discussions Slide Presentations Case Studies Examples By the end of the course, delegates will be able to: Understand the latest legislative and regulatory developments, at the national and international levels, on Financial Crime Assess the impact of these developments on a bankrsquos strategy, regulatory-risk management, and client relations Recognise ldquored flagsrdquo for new, rapidly changing, and forms of Financial Crime ndash and be able to react to them Devise appropriate risk controls, compliance strategies, and early-detection mechanisms. Understanding Money Laundering What is Money Laundering Why does the international community need to combat Money Laundering The Criminalisation of Money Laundering ndash and how more crimes are now interpreted as Money Laundering The expansion of Money Laundering: from drugs to corruption to terrorism The Stages of Money Laundering Types of products and services used by Money Launderers Money Laundering techniques explained: Placement Layering Integration The International Communityrsquos response to Money Laundering post-911 Combating Terrorist Financing (CTF) OFAC: the Office of Foreign Assets Control ndash which has global reach The US Patriot Act ndash which also has global reach International Sanctions Compliance with Anti-Money Laundering Legislation The International Anti-Money Laundering Effort The Financial Action Task Force (FATF): FATFrsquos membership categories FATFrsquos 40 Recommendations on Money Laundering FATFrsquos guidance on CTF UK Regulations and Legislation and how they have become the template for many countriesrsquo legislation The Problem of Offshore Finance and Tax Havens Individual Banksrsquo Companiesrsquo Compliance Strategies Internal Controls, Procedures and Policies Arrangements required to combat Money Laundering Compliance Monitoring Cooperation with the Authorities and the Regulators ldquoKnow Your Customerrdquo Rules Identification and Verification (IDampV) Impact on Strategy, Client Relations and Human Resources Recognising and Reporting Suspicious Transactions Statutory Obligations Internal reporting of suspicious transactions External reporting procedures Record-keeping Document retention Document retrieval Money Laundering Detection Techniques Prevention, Detection and Due Diligence ldquoRed Flagsrdquo on client transactions Suspicious transactions Early-Warning Mechanisms Financial Intelligence Profiling a companyrsquos clients Using the information companies have about their clients to try to predict who might be involved in Financial Crime Bribery amp Corruption What are Bribery amp Corruption The UKrsquos Bribery amp Corruption Act 2010 N. B Although this is a piece of UK legislation its impact is truly global: it ldquocatchesrdquo all UK companiesrsquo overseas offices and all UK nationals working for companies outside the UK Its offences and protections Dealing with Financial Fraud Recognising those clients most likely to become involved in Fraud Recognising Types of Fraud Detection, Red Flags and Early-Warning Mechanisms Major Fraud Types Payment Fraud Plastic Card Fraud International Trade Fraud ndash especially in Documentary Letters of Credit Prime Bank Instrument Fraud and Ghost Money hellipand, of course, fraud that is perpetrated by bank staff: Internal Fraud Other Financial Crimes Identity Theft and ldquoPhishingrdquo Szkolenie skierowane jest do programistw, analitykw oraz osb chccych pozna podstawy i moliwoci jzyka F w oparciu o platform . Wprowadzenie Co to jest jzyk F i jakie moliwoci daje platforma Instalacja F i IDE Korzystanie z konsoli REPL Tworzenie i uruchamianie pierwszego programu Programowanie funkcyjne Paradygmat i filary programowania obiektowego Paradygmat programowania funkcyjnego Pojcie stanu i czasu w obydwu paradygmatach Typ pierwszoklasowy (obywatele pierwszej kategorii) Domknicia, lambdy, funkcje anonimowe Typy danych w programowaniu funkcyjnym Podstawowe konstrukcje jzyka F Wartoci F i przypisywanie im nazw This training is designed for anyone who is interested in the stock exchange and investment. It intends to make people understand the technicalities with simple examples. This course will explain how the stock exchange works in relation to the London Stock Exchange. It guides you through the history of LSE and other Stock Exchanges. The participant will get familiar with financial site of LSE, how the share prices are calculated and what derivatives are and how the stock exchange is regulated by the government. This course does NOT advise you what to invest in Exchange Markets The need of price discovery Demand and Supply Types of Exchange Markets and their implementations Short history of stock exchange Stock Exchange and alternative markets Stock Exchange Technicalities Types of financial instruments How share price is calculated Types of shares Demand and supply Factors which may effect demand and supply Market and net value Source of income from shares Gilts and Bonds Derivatives What are derivatives Risk hedge and speculation Futures Forward contracts Options Covered warrants How a value of indices is calculated LSE indices Stock Exchange and Regulation How Stock Exchanges are regulated by government in the UK and the US London Stock Exchange Finding a stockbroker Trading over the Internet The Compliance and MLRO Refresher Programme examines the key risk management issues and topics that are of vital importance in todayrsquos highly-regulated environment. As well as being targeted at Compliance Officers, MLROs, MLCOs and other risk management professionals it is also aimed at members of senior management and board members keen to know more about what to expect from the risk control functions within their organisations. The Programme is lectured by subject-matter-expert from the UK. The key learning objective of the Programme is to equip attendees with sufficient knowledge to assess objectively the adequacy of their organisationrsquos existing risk management controls and practices and to make appropriate enhancements. Identifying and Evaluating Key Risks Analysing the role of the Compliance Officer, the MLRO, the MLCO, Internal Audit and the Board What makes an effective Compliance Officer Accountability of the Compliance Officer Interdependencies with other control functions Primary, secondary and on-demand compliance The Compliance Officerrsquos Activities ndash and the support required Designing and Implementing an Effective Compliance Framework including a Monitoring Programme Analysing legal and regulatory rules Identifying risks Designing control and procedures Generating management information Creating an effective compliance culture Monitoring Compliance and Corporate Governance Concepts in Corporate Governance and how these help manage risk Whistle blowing Role of the director Creating an effective board Differentiating the roles of the executive and non executive director Creating and effectively utilising Corporate Governance committees e. g. Audit, Remuneration Financial reporting and Corporate Governance The Turnbull Report and effective risk management The Latest Local and International Regulatory Issues Surrounding Compliance and Financial Crime Prevention Issues in Compliance Issues in Anti-Money Laundering (AML) and Combating Terrorist Financing (CTF) Issues in Fraud Issues in Identity Theft Issues in Phishing Managing the Risk of Money Laundering Offshore Issues, PEPs and EPs Know Your Client (KYC) and Identification amp Verification (IDampV) A Risk-Management Approach Case studies Other Regulatory Risks Information Security and Data Protection Market Abuse and Insider Dealing Bribery and Corruption Sanctions hellipand other types and Risks in on-shore and off-shore Banking Human Factors in Risk Management Understanding the importance of human error in procedures-driven environments Common human factor problems Steep authority gradients Reliance vacuums Dominant individuals Identifying and addressing human factor issues Developing an effective compliance culture Criminal Abuse of Private Banking Services, Trusts and Corporate Services companies Offshore companies and corporate services analysed Offshore trusts and trustee services analysed The criticality of fiduciary duty Understanding commercial rationale AML trust and company vulnerabilities Examples of abuse Case studies Kurs zosta przygotowany dla menaderoacutew, analitykoacutew biznesowych, przedsibiorcoacutew, ktoacuterzy chcieliby usprawni wykorzystywane metody prognozowania, jak roacutewnie dla tych, ktoacuterzy dopiero rozwaaj ich wprowadzenie. Omoacutewione na kursie narzdzia oraz metody mog zosta poacuteniej zostosowane do : prognozowania sprzeday, ustalania planoacutew sprzedaowych, zarzdzania kanaami sprzeday prognozowania zachowania rynku, ryzyka ekonomicznego, zmian ekonomicznych prognozowania zmian technologicznych, prognozowania zapotrzebowania produktowego, zarzdzania acuchem dostaw Kurs ma za zadanie pokazanie uczestnikom serii narzdzi, frameworkoacutew, metodologii oraz algorytmoacutew, przydatnych przy proacutebach przewidywania przyszoci opartych o analiz danych. Podczas kursu, uczestnicy naucz si roacutewnie zastosowania omoacutewionych metod w standardowych narzdziach takich jak MS Excel czy oprogramowaniu OpenSource39 wym - R - pakiet statystyczny. Metody oraz zasady przedstawione na kursie mog by bez problemu zaimplementowane do kadego innego oprogramowania (np. SAS, SPSS, Statistica, MINITAB. itp.) Problems facing forecasters Customer demand planning Investor uncertainty Economic planning Seasonal changes in demandutilization Roles of risk and uncertainty Time series methods Moving average Exponential smoothing Extrapolation Linear prediction Trend estimation Growth curve Econometric methods (casual methods) Regression analysis using linear regression or non-linear regression Autoregressive moving average (ARMA) Autoregressive integrated moving average (ARIMA) Econometrics Judgemental methods Surveys Delphi method Scenario building Technology forecasting Forecast by analogy Simulation and other methods Simulation Prediction market Probabilistic forecasting and Ensemble forecasting Reference class forecasting The course is suitable for all Senior Managers who require an in-depth, strategic understanding of: Retail and Commercial Banking Delivery Channels Relationship Management: Bank to Customer Management to front-line staff Change Management Format of the course The course is delivered using a stimulating combination of: Slide presentations Facilitated Discussions and Exercises and Case Studies By the end of the course, delegates will be able to: Explain the strategic elements comprising Retail and Commercial Banking Define and understand in detail the integrated strategy requirements of: Premises location and design Delivery Channels ndash the different ways that customers can interact with the bank Product creation, marketing and selling Customer segments and experiences Staff recruitment, training and performance development Understand the process for developing new Products from need-identification through to delivery to clients Explain the vital importance of all creating, developing and enhancing all relationships particularly: The relationship between the bank and its customers The relationship between the Bankrsquos management and staff in delivering excellent customer service linked to achieving targets Apply the universally-accepted Change Management principles Appreciate the ldquoInternational Dimensionrdquo of Retail and Commercial Banking which customers demand in todayrsquos highly flexible market-place What is Retail and Commercial Banking Preparing a definition covering: Premises Products Customers Staff Discussing how Retail and Commercial Banking also includes aspects of retail activity: taking ideas from shops, supermarkets etc. Discussing how Retail and Commercial Banking Strategy Management applies across all delivery channels Forward Planning to create a Strategy for Retail and Commercial Banking: Understanding the logical process for creating a Strategy: What we want to do when we want to do it and how we want to do it What information do we need to gather on the ldquoAs Isrdquo ndash the current position: What is the bankrsquos existing Strategy (if any) How do we know how successful this existing Strategy is How can we identify the gaps ndash where is the shortfall in performance What information should be gathered on the ldquoTo Berdquo ndash the preferred position in the future: What might the constraints be ndash the limiting factors ndash to achieving success: How is a Business Case prepared which helps justify the emerging Strategy to the companyrsquos Senior Management This will focus on: Budgets Critical Success Factors (CSFs) Measurement Continuous Management and Assessment Delivery Channels How do customers access our products and services How do customers want to access our products and services Are we flexible in meeting customersrsquo access needs What does the future look like for delivery channels The challenge created by the emerging involvement of Telecoms companies and Mobile Money and the radical change this may make (in fact, is already making in certain parts of the world) to the execution of retail payments Branch Premises Location of the branch Physical location Size Competition Customer traffic Other factors such as availability of public transport and of car-parking Design of the branch: What should be included ndash what can be excluded What factors will entice customers in ndash what will turn customers away How should we move customers around inside the branch What is customer traffic management How can we display our goods in the outlet ndash our products ndash in the most advantageous way Other Delivery Channels What other Delivery Channels do our customers expect us to offer to them What are the strategic issues around providing this access to all our customers What will happen if we choose not to make one (or more) of these channels available to our customers What are the factors in creating a product portfolio Understanding all the costs related to a product: Production costs ndash including the effect on the bankrsquos balance sheet Marketing costs ndash getting the product to the customers Selling costs ndash persuading the customer to buy the product Maintenance costs ndash after-sales service Enhancement costs ndash making an existing product even better Understanding the profit element linked to each product. How to know: Which products make the most money ndash and should be retained Which products make the least money ndash or make a loss ndash and should be deleted from the portfolio What are the factors in defining a target market for each of our products ndash and then linking that to the Premises decisions on location and design Marketing ndash How do we tell our customers what we sell Creating a Marketing Plan including factors such as: Our product portfolio ndash differentiating between target markets Branding ndash making our bank identifiable in a consistent way Advertising ndash using all available (or required) advertising media such as: TV, Radio and Cinema Newspapers, Magazines and Flyers Billboards, Posters and Direct Marketing Merchandising ndash linking all the advertising and product literature consistently Campaign Planning and Merchandising Creating and Integrating Campaigns Ensuring that each Campaign complements activity ndash and doesnrsquot compete with it Creating and publishing (internally) an integrated Campaign Plan Developing a process whereby departments use their Business Cases to ldquobidrdquo for space and time to attract customersrsquo attention Building the Campaign for maximum effect using the media outlined previously Merchandising: Again building on the learning to ensure: Consistency ndash of message Conformity ndash to company standards for literature and language Uniformity ndash helping customers to navigate our literature Legality ndash ensuring no contraventions of any ldquocustomer protectionrdquo legislation Relationship Management: Bank to Customers Who are our customers ndash and what do they expect from us Different types of customers ndash and their separate requirements: Mass Retail ndash want fast, efficient and error-free access to products and services Mass Affluent ndash in addition to fast efficient and error-free access to products and services want a more-personal service: a feeling that they are ldquospecialrdquo Small Medium-sized Enterprises (SMEs) ndash a more-personal service feeling that their non-personal business is important to the bank How do we differentiate between the different types of customers Actuallyhellip Should we differentiate between different types of customer or should we treat them all the samehellip Defining the experiences we want our customers to enjoy when they contact us How do we deliver these different experiences What differences in staff and staff training are required Customer Relationship Management: The importance of Customer Relationships The benefits of developing a Customer Relationship Management Strategy A Customer Relationship Management framework Integrating People, Processes and Technology The Service. Profit Chain Obtaining and Handling Customer Information Customer Demands: Stakeholder (Customer) Management Stakeholder Engagement Satisfying Stakeholdersrsquo Demands People Management Creating and delivering an excellent Customer Experience Understanding Ourselves and Others Effective Communication Motivation at Work How do I get the very best from each customer interaction What do I need to do differently to ensure that my customers only want to deal with me Team Building The stages of Team Building The inevitable effects on performance levels through these stages Coaching Ensure clarity on what exactly Coaching is and how it is used Link ldquoCoachingrdquo as a discipline to improving individual and team performance (or analysing and rectifying under-performance) Understand how learning shared can easily be transferred into a ldquocommitment to actionrdquo Coaching Introduction to the GROW model Consideration of all the factors required in effective Coaching Introducing the House of Change: understanding the need sometimes to make things worse before they can get better Building Rapport Handling Conflict What causes conflict The Phases of Conflict Handling Thomas-Kilmannrsquos Five Conflict-Handling Modes ndash and how to apply them Bridging the Gap Selling Skills Understanding the product(s) Spotting a customerrsquos buying signals Upselling Skills: what else do my customers needhellip Negotiating When is not selling anything at all the best thing to do Staff Performance Management: Creating Goals and Objectives Managing Under-Performance Performance Discrepancies Managing Performance Standards Feedback as a tool of Performance Management Relationship Management: Managers to Staff What is a ldquoWay of Workingrdquo What does it include How do we measure Staff Performance Goal and Objective Setting Managing against those Goals and Objectives Staff Development and Performance Management Motivation: how do we get the best from our staff Delegation: how can we give our staff the chance to develop their own initiative to deal with customers How do we ensure that our staff always deliver the best possible Customer Service How are the behaviours of our managers ndash the way they treat their staff ndash key in the development of our staff and their relationship with our customers Change Management Understanding ldquoChangerdquo as a concept The 9 Change Principles ndash and putting them into practice Embedding the change The emotional responses to change: how do staff receive, understand and implement the required change The International Dimension Who are our International Customers Do we (should we) treat them differently from our domestic customers Extra issues of Know Your Customer (KYC), Identification amp Verification (IDampV) and the international aspects of Financial Crime legislation International aspects of: Customer Service Overseas Premises Product Development Money Transmission Foreign Exchange hellipand Import Export for SMEs Szkolenie Finanse w Chorzw, szkolenie wieczorowe Finanse w Chorzw, szkolenie weekendowe Finanse w Chorzw, Finanse boot camp w Chorzw, kurs zdalny Finanse w Chorzw. Kursy Finanse w Chorzw, lekcje UML w Chorzw, edukacja zdalna Finanse w Chorzw, nauczanie wirtualne Finanse w Chorzw, Kurs Finanse w Chorzw, wykadowca Finanse w Chorzw. kurs online Finanse w Chorzw, Trener Finanse w Chorzw, nauka przez internet Finanse w Chorzw Kursy w promocyjnej cenie Cena szkolenia Zdalne Stacjonarne czw. 2017-02-16 09:00 pon. 2017-02-20 09:00 pon. 2017-02-20 09:00 pon. 2017-02-20 09:00 wt. 2017-02-21 09:00 r. 2017-02-22 09:00 czw. 2017-02-23 09:00 pon. 2017-02-27 09:00 pon. 2017-02-27 09:00 wt. 2017-02-28 09:00 wt. 2017-02-28 09:00 pon. 2017-03-06 09:00 wt. 2017-03-07 09:00 r. 2017-03-08 09:00 pon. 2017-03-20 09:00 r. 2017-03-22 09:00 r. 2017-03-22 09:00 r. 2017-03-22 09:00 r. 2017-05-17 09:00 r. 2017-06-07 09:00 r. 2017-06-07 09:00 r. 2017-06-14 09:00 Newsletter z promocjami Zaufali nam